Cover Letter

Budaya Kepatuhan sebagai DNA Organisasi PJK

Pendahuluan

Berbagai modus kejahatan keuangan dan fraud yang banyak terjadi di berbagai organisasi seperti korupsi, gratifikasi, fraud kredit, penggelembungan aset, fraud laporan keuangan, pencucian uang, pendanaan terorisme, cyber crime dan harus disikapi dengan bijaksana oleh para pembuat keputusan dalam organisasi. Fakta menyatakan organisasi yang mengalami kejahatan keuangan dan fraud bukan berarti mereka tidak memiliki peraturan, kebijakan, sistem, prosedur kerja tetapi faktor penyebab utamanya adalah belum berjalannya budaya kepatuhan dari semua tingkatan dan jenjang dalam organisasi.  Banyak kebijakan, sistem, dan prosedur kerja menjadi area abu-abu ketika kepentingan bisnis lebih kuat daripada spirit good corporate governance. Punishment terhadap pelanggaran kepatuhan lebih tajam ke manajemen bawah dibanding ke manajemen atas. Volume transaksi keuangan yang semakin meningkat, banyaknya kantor cabang dan produk serta jasa yang beragam, persaingan bisnis yang semakin ketat di sektor Jasa Keuangan, timbulnya berbagai risiko-risiko serta belum pulihnya pelemahan ekonomi global maupun domestik Indonesia tentunya bukanlah hal yang mudah dihadapi oleh organisasi PJK. PJK harus memiliki budaya risiko yang sesuai dengan visi dan misi organisasi.  Namun demikian budaya risiko tidak akan berjalan jika budaya kepatuhan belum menjadi DNA dalam organisasi yang melekat pada masing-masing diri pekerja. Budaya kepatuhan adalah inti dari semua budaya yang ada dalam organisasi. Dengan kata lain tanpa adanya budaya kepatuhan maka budaya-budaya dalam organisasi tidak akan berjalan sesuai harapan.

Tujuan

Peserta diharapkan agar dapat :

1.   Memahami budaya kepatuhan, faktor penghambat & kunci sukses budaya kepatuhan

2.   Mengetahui pengaruh & hubungan budaya kepatuhan dengan pencapaian tujuan

3.   Memahami pengaruh budaya kepatuhan dengan budaya lain yang ada di perusahaan

4.   Mengetahui kasus-kasus yang terkait kelemahan budaya kepatuhan di perbankan

5.   Memahami manajemen risiko budaya kepatuhan berbasis scoring

Materi Training

?    Self Assessment

?    Overview Kasus terkait Budaya Kepatuhan :

*  sektor jasa keuangan domestik

*  sektor jasa keuangan global

?    Budaya Kepatuhan

*  pengertian

*  tujuan

*  hambatan & tantangan budaya kepatuhan

*  elemen kunci dari budaya kepatuhan yang kuat

?    Model Budaya Kepatuhan 

*  pengertian & tujuan

*  pemahaman risk appetite, risk tolerance, risk capacity

*  pemahaman inherent risk & residual risk

?    Studi Kasus : Compliance Risk Assessment Berbasis Scoring

?    Model Maturitas Kepatuhan dalam Organisasi

*  pengertian

*  hubungan mmk dengan budaya risiko

?    Berbagai Pendekatan Penerapan Budaya Kepatuhan

*  3 lines of defense

*  integrated GRC

Target Peserta                                                                                            

E Staf front liner

E Middle Management yang berhubungan dengan customer

E Tim Unit Kerja yang bertanggung jawab atas penerapan program APU-PPT

E Divisi Legal

E Divisi Manajemen Risiko

E Divisi Audit Internal

E Divisi Corporate Secretary

E Divisi Kepatuhan

E Quality Control

E GCG