Cover Letter

“Analisa Kredit Korporasi & Ritel”

Pendahuluan

Peran credit analysis sangatlah penting dalam mencegah tingkat rasio NPL yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk analisa rekening dan proyeksi laba rugi bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed). Training ini akan memberikan pengetahuan bagaimana cara kerja seorang credit analyst untuk dapat bekerja efektif dan optimal didalam menganalisa permohonan kredit baik korporasi maupun ritel dari para calon debiturnya.  Berbagai pendekatan analisa kredit baik kualitatif maupun kuantitatif akan dipaparkan dengan berbagai studi kasus dan latihan soal untuk diskusi.

Tujuan

Peserta diharapkan agar dapat :

1.   Memahami peran, tugas & fungsi credit analysis

2.   Memahami aspek utama dalam credit analysis

3.   Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan

4.   Menguasai teknik dalam menilai karakter

5.   Menguasai teknik menganalisa rekening & estimasi laba rugi

6.   Menguasai teknik praktis interview, kunjungan, meminta referensi & bisnis checking

7.   Menguasai teknik strategi memonitor & mengevaluasi credit yang sedang berjalan

8.   Menguasai strategi dalam mengatasi kredit bermasalah

Materi Training

?   Fundamental Of Credit Risk Management

S  profitability vs risk

S  hubungan baik :

? kelangsungan bisnis

? risiko kredit

S  faktor utama penyebab kredit macet

S  matriks analisa kredit

S  piranti analisa kredit :

?  analisa laporan keuangan

?  analisa rekening

?  estimasi laba rugi

?  kunjungan

?  referensi & checking

?   Prinsip  5C – 7P – 3R dalam Pendekatan Analisa Kredit Korporasi & Ritel

?   Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

S  memahami karakter bisnis & pola transaksi rekening 

S  mendeteksi rekayasa rekening (fisik & transaksi)

S  teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening

S  mengestimasi laba rugi

?   Financial Statement Analysis

S  memahami bentuk & karakteristik laporan keuangan

S  teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan

S  analisa rasio & cash flow

S  menentukan kemampuan membayar

S  memahami permasalahan financial di masa yang akan datang

?   Qualitative Analysis

S  analisa karakter & kemauan membayar

S  teknik interview, referensi, kunjungan & bisnis checking

S  teknik analisa bisnis

S  management

S  operating, capital & corporate finance strategies

S  competitive advantages & cost position

S  product /service

S  customer/supplier concentration

S  analisa faktor eksternal

S  teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan)

?   Monitoring Credit

S  teknik mendeteksi lebih dini permasalaan kredit (warning signals)

S  faktor utama yang harus diperhatikan

S  tools menghitung potensi kebangkrutan usaha debitur

?   Debt Management Skills

S  analisa kredit macet & penyelesaiannya

S  aspek legal yang harus diperhatikan

Target Peserta

E Manager - Staf yang terlibat dalam Analisa Kredit Korporasi & Ritel