Cover Letter

Menyusun Kebijakan & Prosedur Bank

sesuai POJK No.18/POJK.03/2016

tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum

Pendahuluan

POJK No.18/ POJK.03/2016 pasal 20 ayat 1 menyatakan bahwa : Bank wajib memiliki kebijakan dan prosedur secara tertulis untuk mengelola risiko yang melekat pada produk dan aktivitas baru bank. 

Kebijakan dan prosedur merupakan pedoman bagi seluruh unit dalam melaksanakan produk dan aktivitas serta menjadi tolok ukur bagi internal audit dalam melakukan pemeriksaan. Dalam implementasinya banyak ditemui kesalahan dalam penyusunan kebijakan dan prosedur pelaksanaan yang dibutuhkan. Kesalahan tersebut terjadi karena belum tersedianya policy governance serta kurangnya pemahaman atas hal-hal yang perlu diatur dalam kebijakan dan prosedur pelaksanaan. Kesalahan yang sering ditemui adalah:

§  Tercampur antara kebijakan dengan prosedur

§  Tidak ada perbedaan substansi antara kebijakan dan prosedur

§  Tata kelola kebijakan dan prosedur yang hanya berdasarkan kebiasaan

§  Terdapat konflik antara satu kebijakan dengan kebijakan yang lain

Tujuan

Peserta diharapkan agar dapat :

1.   Memahami policy governance

2.   Mengerti cara menyiapkan kebijakan produk/aktifitas & prosedur pelaksanaannya

Materi Training

♣   Policy Governance & Hal yang diatur dalam Dokumen & Tingkat Persetujuannya

♣   Kebajikan & Hal yang diatur dalam Kebijakan & Kedudukannya dalam Hirarki

♣   Ketentuan yang berlaku di Bank & Mekanisme Pengusulan & Tingkat Persetujuannya

♣   Apa Prosedur & Hal yang diatur dalam Prosedur & Kedudukannya dalam Hirarki

♣   Ketentuan yang berlaku di Bank & Mekanisme Pengusulan & tingkat persetujuannya

♣   Kesalahan yang terjadi pada Penyusunan Kebijakan & Prosedur

♣   Merancang Sosialisasi Kebijakan maupun Prosedur SOP yang efektif

♣   Latihan Menyusun Kebijakan & Prosedur (SOP)

Target Peserta

E Pejabat Bank yang bertanggung jawab terhadap Kebijakan & Prosedur (SOP)

E Penyusun Kebijakan & Prosedur

E Pejabat di Divisi Kepatuhan & Divisi Manajemen Risiko

E Staff Divisi terkait lainnya